Plate-forme du trafic des paiements de SIX Interbank Clearing
Normes
de message
  • LSV
  • SWIFT FIN
  • ISO 20022
Communication
  • Finance IPNet
  • Internet
  • SWIFT
Plate-forme
principale RBTR
  • SIC
  • euroSIC
Chemins d’accès
  • Portail Web
  • Messaging Gateway
  • SWIFT

SIC – portrait en bref. Un premier jalon dans le monde des systèmes
RBTR suisses

Avantages

  • Pour tous les modes de paiement
  • Livraison de paiements 24 heures sur 24
  • Traitement en temps réel
  • Finalité
  • Contrôle des liquidités en temps réel
  • Elément de la Swiss Value Chain
  • Prix compétitifs
Chiffres & faits

  • Etabli depuis 1987
  • 324 participants
  • Plus de 610 millions de transactions en 2018
  • Jusqu’à CHF 248 milliards de valeur par jour (en 2018)
  • Plus de 39 000 milliards de valeur par an (2018)

euroSIC – portrait en bref. Un deuxième jalon dans le monde des systèmes
RBTR suisses

Avantages

  • Pour tous les modes de paiement
  • Livraison de paiements 24 heures sur 24
  • Traitement en temps réel
  • Finalité
  • Contrôle des liquidités en temps réel
  • Elément de la Swiss Value Chain
  • Prix compétitifs
  • Raccordement aux systèmes européens TARGET2, STEP1
  • Raccordement au SEPA (STEP2, Equens)
Chiffres & faits

  • Etabli depuis 1999
  • 184 participants en Europe
  • Plus de 9,3 millions de transactions en EUR en 2018
  • Plus d’EUR 2800 milliards de valeur par an (2018)
SIC
BNS
Banque
Produits
interbancaires
PostFinance
CLS
CSD
Bureau
de service
Filiale
Filiale
Filiale
Banque
Banque
Banque
Bourse

SIC – paiments 24 heures sur 24, en temps réel

Déroulement d’un jour de clearing
  • Livraison paiements 24h/24
  • La BNS surveille le système et gère la liquidité
  • Degrés de priorité selon le principe
    «premier entré, premier sorti»
  • Vérification de couverture
  • Transparence dans la file d’attente
  • Finalité du paiement
  • Crédits intrajournaliers sans intérêt
*TFJ traitement de fin de journée

16:20
TFJ*

08:00

17:00

TFJ*

C>A
A>B
B>A
C>B
B>A
B>C
C>B
C>A
A>B
C>A
C>B
A
B
C
SIC
Priorité 1
Priorité 2
Comptes de virement BNS
Comptes de compensation SIC
BNS
A
B
C

SIC – et l’architecture de systèmes RBTR en Suisse

Plate-forme du trafic des paiements de SIX Interbank Clearing
Normes
de message
  • LSV
  • SWIFT FIN
  • ISO 20022
Communication
  • Finance IPNet
  • Internet
  • SWIFT
Plate-forme
principale RBTR
  • SIC
  • euroSIC
Chemine d'accès
  • Portail Web
  • Messaging Gateway
  • SWIFT

SIC – fait partie de la chaîne de règlement (Swiss Value Chain)

Titres, dérivés (DVP*)



  • SIX Swiss Exchange
    (négoce de titres)
  • SIX Repo, Eurex
    (transactions repo, instruments dérivés)
  • SIX SIS
    (règlement de titres)
  • SIX Interbank Clearing
    (traitement de paiements)
* DVP: Delivery versus payment (livraison contre paiement)
Agent
Bourse
Agent
SECOM
SIC
euroSIC
Exécution
Exécution
Avis
Avis d’état
Avis d’état
Mandat de paiement
Mandat de paiement

SIC – partenariat avec CLS

Opérations de change (DVP*)

18 monnaies, dont le franc suisse, transitent par CLS (Continuous Linked Settlement).

* DVP: Delivery versus payment (livraison contre paiement)
CLS Bank
New York
CLS System
London
SIC
Settlement
Member
Third Party
Member
Settlement
Clearing
CHF

SIC – plaque tournante des services de paiement

Produits interbancaires

LSV/BDD (prélèvements)

Transactions de cartes

  • Bancomat
  • Distributeurs d‘essence
  • EFT/POS
  • Paiements avec des Apps
SECB
UE
euroSIC
CSD
Chemins d'accès
  • Portail Web
  • Messaging Gateway
  • SWIFT
Banques
Produits
interbancaires
Bourse

euroSIC – un système central

La Suisse reliée en ligne avec le monde et inversement
Banque
au monde
Banque
UE/EEE
TARGET2
STEP1
STEP2
STC
STEP2
SDD
EMZ/SEPA-
Clearer
Equens
Banque
SEPA
euroSIC
SECB
Banque suisse

euroSIC – Plaque tournante du trafic des paiements en euro

Le portail de paiement en euro vers lʼUE

  • Paiements SEPA et non SEPA
  • Plus de 36 000 établissements dans la zone euro et dans le monde entier sont adressables par une seul interface
  • Plus de 140 établissements participants utilisent euroSIC pour les paiements SEPA
  • Utilisation des applications interbancaires et des normes de message existantes même pour les paiements en euro
  • Aucune relation de banque correspondante nécessaire
  • Conditions avantageuses
Le portail de paiement en euro vers la Suisse

  • Paiements SEPA et non SEPA
  • Plus de 3 200 points bancaires en Suisse et au Liechtenstein sont adressables par une seul interface
  • Paiements provenant de TARGET2 et des systèmes SEPA possible jusqu’à l‘heure de clôture des systèmes respectifs
  • Aucune relation de banque correspondante nécessaire
  • Conditions avantageuses
SIC
BNS
euroSIC
SECB
SECOM
Bourse
Banque
Investisseurs
  • Livraison simultanée, définitive et irrévocable
    des titres contre paiement
  • Négoce, compensation et règlement-livraison
    entièrement intégrés, en ligne et en temps réel
  • Les établissements financiers hors de Suisse
    peuvent aussi y adhérer
  • Prix de transaction avantageux grâce à
    l’automatisation intégrale (Straigth Through
    Processing)
Agent
Bourse
Agent
SECOM
SIC
euroSIC
Exécution
Exécution
Avis
Avis d’état
Avis d’état
Mandat de paiement
Mandat de paiement

SVC – dans le contexte européen

Bourses
Contreparties
centrales (CCP)
Dépositaires cen-
traux de titres (CSD)
Systèmes de
paiement
SIX Swiss Exchange /
SIX Repo
Bats
London Stock Exchange
NYSE Euronext
Deutsche Börse
SIX x-clear
LCH.Clearnet
Euronext Clearing
SIX Securities Services
Euroclear
Clearstream
SIC/euroSIC
CHAPS
TARGET2-Banque de France
TARGET2-Bundesbank
TARGET2

SVC – le marché repo de la Banque nationale suisse

Qu’est qu’une opération repo?

  • Du point de vue technique, une opération repo consiste en la vente et au rachat simultané de titres à des dates de livraison différentes
  • Depuis 1998
  • Appels d’offres quotidiens
  • Crédits au jour le jour et aux durés plus longues
  • Liquidités intrajournalières selon besoins, sans intérêt
  • Garanties: des emprunts dans le «panier BNS»
  • Environ 120 établissements financiers participants
  • Instrument pour la conduite de la politique monétaire
C>A
Comptes de virement BNS
Comptes de compensation SIC
BNS
A
B
C
CHF

Attendre s.v.p