Product Risk Indicator (PRI)

Product Risk Indicator (PRI)

Un nouveau rating de risque pour une meilleure gestion des risques d’investissement et des profils de risque de l’investisseur

Une meilleure évaluation de la pertinence et de l’adéquation pour un meilleur conseil

Le PRI (Product Risk Indicator) de SIX permet aux gérants de fortunes et au conseillers financiers de comparer les risques d’investissements sur tout l’éventail des classes d’actifs, et choisir et de recommander des risques en adéquation avec le profil d’investissements de leurs clients et expliquer ces risques de façon intuitive et facile à comprendre.

Dérivé de la méthodologie du SRI (Summary Risk Indicator) et adapté aux classes d’actifs non-PRIIP, il permet la comparaison des risque d’instruments à travers l’ensemble des portefeuilles et pour toutes les classes d’actifs.

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Vos bénéfices

Enrichissez votre boîte à outil d’évaluation avec un indicateur de risque universel

Plusieurs réglementations récentes ont rendu crucial pour le secteur du conseil de faire correspondre le niveau de risque d’un actif à la capacité et l’appétence de son client de le prendre. C’est pourquoi le “Summary Risk Indicator” (SRI) calculé par l’émetteur est obligatoire pour les produits structures et les dérivés, quand pour les fonds UCITS un “Synthetic Risk and Reward Indicator” (SRRI) est exigible (il devrait être remplacé par le SRI d’ici 2022). Mais qu’en est-il pour les autres classes d’actifs (obligataires, actions…) ?

SIX a décidé de développer un indicateur universel comparable au SRI : le PRI, une “notation” représentant le niveau de risque pour un titre non assujetti à un KID PRIIP. Chaque PRI a une valeur comprise entre 1 (risque le plus faible) et 7 (risque le plus élevé) et est dérivé d’une mesure des risques de marché et de crédit.

Dérivé d’un cadre réglementaire existant, le PRI est un nouvel indicateur de risqué standard qui a pour vocation d’aider les professionnels de l’investissement à obtenir un avantage concurrentiel pour leur processus de conseil.

Janine Hofer-Wittwer, Senior Product Propositions Manager, SIX

A propos du service

Les réglementations pour la protection de l’investisseur en Europe et en Suisse (MiFID et LSFin) ont souligné l’importance pour les institutions financières de contrôler la pertinence et l’adéquation des instruments financiers qu’ils vendent à leurs clients. Le PRI aide les gérants de fortune à comparer le risque des instruments financiers au profil de risque des investisseurs et à leur recommander des investissements adéquats.

PRI : présentation du service

Avec le PRI, les gérants de fortune et les conseillers financiers peuvent aller au-delà des obligations réglementaires car ils peuvent comparer les risques d’instruments provenant de toutes les classes d’actifs et les faire correspondre au profil de risque de leurs clients retail. Consultez notre factsheet pour en savoir plus.

Couverture du PRI

Il est dérivé de la méthodologie du SRI et adapté aux classes d’actifs non-PRIIP. Il permet la comparaison des risques des instruments à travers toutes les classes d’actifs, incluant les fonds UCITS et quand le SRI est applicable.

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