Alors que le produit existant « SIX Tax Score » répond aux besoins en matière d’adéquation fiscale générale des produits financiers en évaluant le coût fiscal d’un investissement, « SIX Tax on Instrument » s’oriente vers les workflows de pré-investissement du conseil patrimonial, en permettant des simulations et des constructions de portefeuille plus détaillées d’un point de vue fiscal.
Marion Leslie, Head Financial Information et membre du Comité Exécutif de SIX, souligne: «Cette toute nouvelle offre vient compléter à merveille notre suite de services de données fiscales, conçue pour accroître l’efficacité et réduire la complexité fiscale au profit du secteur du conseil patrimonial, ce qui permet de mieux cibler ses investissements et ses portefeuilles.»
Le service «SIX Tax on Instrument» permet aux clients d’obtenir jusqu’à 60 variables par régime fiscal couvrant des produits financiers tels que les actions, les obligations, les fonds et les produits structurés avec des attributs relatif à l’impôt sur le revenu, l’impôt sur la fortune, l’imposition sur les gains et pertes en capital ainsi que des détails fiscaux d’ordre général. Le service est conçu pour permettre aux conseillers à la clientèle et aux gestionnaires de portefeuille d’obtenir des rendements après impôt supérieurs en leur fournissant des informations sur les incidences et les coûts fiscaux, leur permettant ainsi d’optimiser les portefeuilles d’investissements de leurs clients.
Le lancement de ce service répond à un besoin croissant des conseillers patrimoniaux de disposer d’informations détaillées sur les indicateurs de coûts fiscaux, d’attributs supplémentaires de catégorisation fiscale pour effectuer des projections sur les rendements attendus. Celles-ci sont particulièrement importantes dans un environnement réglementaire de plus en plus complexe. Le service « SIX Tax on Instrument » est actuellement disponible pour les régimes fiscaux du Royaume-Uni, de la Suisse et de la France. Il est prévu qu’il couvre à l’avenir 13 pays supplémentaires, notamment la Belgique, le Luxembourg, l’Italie, l’Espagne et les États-Unis. Le service sera disponible via nos flux de données de référence standards ou via une plateforme/API d’adéquation, permettant une intégration facile dans les systèmes opérationnels de nos clients.
SIX a développé ce service en collaboration avec les leaders du marché que sont Investment Navigator et NOVERAS. NOVERAS agit en tant que fournisseur de contenu, enrichit les données reçues de SIX avec des attributs fiscaux supplémentaires et est responsable de l’organisation des catégorisations des données fiscales. Investment Navigator reçoit ces données enrichies et partage ces informations fiscales avec les utilisateurs par le biais de sa plateforme/ API. Ceci lui permet de fournir des évaluations automatisées de l’adéquation fiscale sur la base des règles en vigueur pour identifier les produits fiscalement dangereux. Les données relatives à Tax on Instrument sont donc également disponibles sur la plateforme Investment Navigator et permettent aux clients d’obtenir des résultats clairs quant à l’adéquation de tout produit financier pour toutes les classes d’actifs.
Après la mise sur le marché de «SIX Tax Score» en septembre de l’année dernière, «SIX Tax on Instrument» est le second service de SIX ciblant directement les conseillers et il souligne la volonté de SIX d’appuyer d’autres segments de la chaîne de valeur, comme le front-office de la gestion de patrimoine.
De plus amples informations sur « SIX Tax on Instrument » sont disponibles ici.