SIX Tax on Instrument

SIX Tax on Instrument

Dynamiser les workflows du conseil et de la gestion de fortune pour l’adéquation et l’optimisation fiscales

Surmonter les défis fiscaux et réglementaires

Les gérants de fortune doivent aider les investisseurs internationaux à remplir leurs obligations de déclarations fiscales transfrontalières, tout en cherchant des opportunités d’offrir des conseils de qualité s’appuyant sur des informations fiscalement intelligentes qui permettent de modéliser la performance après impôt de produits financiers et de portefeuilles.

Le service SIX Tax on Instrument permet aux conseillers de clientèle et aux gérants de portefeuilles d’obtenir des rendements après impôt supérieurs en leur fournissant des informations sur les implications fiscales et les coûts associés et en leur permettant, en même temps, d’optimiser les portefeuilles d’investissements de leurs clients.

Vos bénéfices

Accédez à une mine de données fiscales enrichies

Le service SIX Tax on Instrument vous fournit des classifications fiscales sur les titres individuels et vous permet d’accéder à 60 champs de données par régime fiscal, lesquels couvrent des produits financiers tels que des actions, des obligations, des fonds et des produits structurés avec des attributs sur l’impôt sur le revenu, l’impôt sur la fortune, l’impôt sur les gains et les pertes, et des détails fiscaux d’ordre générique, afin de conseiller efficacement vos clients quant à la performance après impôt des titres.

Obtenez des données d’adéquation fiscale directement exploitables dans vos workflows de conseil à la clientèle et de contrôle des investissements, afin de réussir vos opérations d’adéquation et d’optimisation fiscales grâce à des points de données détaillées et spécifiques à chaque pays.

Choisissez SIX et accédez à une qualité et une granularité de données inégalées pour vos analyses pré- et post-investissements.

La profondeur et la qualité des données de référence et des opérations sur titre fournies par SIX garantissent la précision et l’exhaustivité des catégorisations fiscales au niveau des produits. Ces catégorisations servent ainsi au mieux tous les workflows d’adéquation du produit et du portefeuille au sein de la gestion conseillée de patrimoine.

Jürg Stalder, Senior Product Manager, SIX

Adéquation fiscale dans le processus de conseil

Disposez-vous des données pertinentes sur la fiscalité de produits financiers  afin d’améliorer les services que vous proposez à votre clientèle Wealth Management ? Découvrez comment SIX peut vous aider à utiliser des données fiscales à votre avantage et améliorer vos processus.

A propos du service

Le service SIX Tax on Instrument fournit aux utilisateurs une classification fiscale au niveau d’un titre individuel et leur permet d’analyser les conséquences fiscales des produits financiers, d’anticiper les charges fiscales de tout investissement sur ce titre et de trouver de meilleures options d’investissement.

Aperçu du service SIX Tax on Instrument

Accédez jusqu’à 60 champs de données fiscales par pays, couvrant l’ensemble des classes d’actifs standard, et conseillez efficacement vos clients dans le domaine de la performance après impôt grâce à notre service de données fiscales enrichies.

Exploitation optimale des données fiscales dans le conseil en gestion de patrimoine

  • Recherche : recherche macro, recherche fondamentale
  • Gestion d’actifs : adéquation produit, stratégie produit, allocation stratégique d’actifs, allocation tactique d’actifs et timing
  • GRC : planification du patrimoine, profil du client, pertinence, adéquation, proposition d’investissement, simulations de marché et de passif
  • Monitoring / Reporting : contrôles de compatibilité et analyse des risques, analyse du potentiel, reporting client

Adéquation fiscale et cas d’utilisation après impôt pour le portefeuille

  • Recherchez des instruments individuels pour effectuer des contrôles pré- ou post-négociations et identifiez les instruments dommageables
  • Passez en revue les instruments financiers qui sont suggérés dans les propositions d’investissement générées par votre système de gestion de portefeuille
  • Identifiez les alternatives adéquates de façon automatisée
  • Vérifiez si les positions existantes sont toujours adéquates dans le contexte d’un client donné
  • Pour les mandats de conseil et de gestion d’actifs, contrôlez si les instruments financiers sélectionnés sont éligibles pour le domicile d’un client donné

Jusqu’à 60 nouveaux attributs de données fiscales par pays

  • Chaque instrument financier est doté d’un code de catégorisation fiscale spécifique pour chaque pays et chaque actif
  • Dans SIX Tax on Instrument, un pays peut présenter plusieurs régimes fiscaux pertinents pour l’imposition des investisseurs individuels
  • Les principaux groupes d’attributs sont l’impôt sur le revenu (taux applicables et texte légal), les gains et pertes en capital (y compris des informations sur les frais déductibles, la compensation des gains/pertes), des attributs ayant trait à l’impôt sur la fortune
  • Un indicateur de produits (fiscalement) dommageables spécifique à chaque pays est généré en plus de l’indicateur de charge fiscale généré par SIX (score fiscal) sous la forme d’un relevé fiscal générique détaillé